소송 자금 투자: 법적 분쟁을 재정적 기회로 전환
소송 자금 투자(제3자 소송 금융이라고도 함)는 외부 투자자가 소송에 자금을 지원하고 잠재적 합의금 또는 판결금의 일부를 받는 방식으로 떠오르는 금융 트렌드입니다. 이 혁신적인 모델은 특히 상업 소송 및 집단 소송과 같은 소송의 자금 조달 방식을 전 세계적으로 변화시키고 있으며, 원고와 투자자 모두에게 중요한 기회를 제공합니다.
소송 자금이란 무엇일까요?
소송 자금은 법적 청구에 대한 비소구권 투자입니다. 자금 제공자는 변호사 비용, 소송 비용 및 기타 관련 비용을 충당하기 위해 자본을 제공합니다. 소송이 승소하면 자금 제공자는 판정금 또는 합의금의 일부를 받습니다. 소송이 패소하면 자금 제공자는 소송 당사자에 대한 상환 청구권 없이 투자금을 잃게 됩니다.
소송 자금 조달의 주요 주체
원고(청구인): 소송을 제기하는 개인 또는 회사로, 장기적인 법적 분쟁을 해결할 자원이 부족할 수 있습니다.
소송 자금 제공자: 소송 자금을 지원하는 전문 로펌 또는 기관 투자자.
로펌: 자금 제공자와 협력하여 성공보수 또는 성공보수 방식으로 운영되는 경우가 많습니다.
법원 및 중재자: 분쟁을 감독하는 법률 기관.
소송 자금 지원 유형
단일 사건 자금 지원: 특정 소송에 대한 자금 지원.
포트폴리오 자금 지원: 로펌 또는 기업의 법률 포트폴리오에 속한 여러 소송에 대한 자금 지원.
방어 자금 지원: 피고 측 자금 지원 (흔하지 않음).
항소 자금 지원: 하급 법원 판결에 대한 항소 비용 지원.
국제 중재 자금 지원: 국경 간 분쟁에서 널리 사용됨.
청구인에게 제공되는 혜택
사법 접근성: 재정적으로 취약한 당사자가 정당한 청구를 할 수 있도록 지원.
위험 완화: 자금 제공자가 소송 비용을 부담하여 직접 부담하는 비용을 줄입니다.
비소구 자본: 승소하지 않는 한 상환되지 않습니다.
현금 흐름 유지: 법률 비용 대신 운영에 집중하는 기업에 이상적입니다.
투자자 혜택
높은 수익률: 성공적인 결과를 기반으로 두 자릿수 수익률 달성 가능성
다각화: 기존 시장(주식, 채권 등)과의 상관관계가 낮습니다.
법적 통찰력: 투자 결정은 탄탄한 법적 근거와 철저한 실사를 기반으로 합니다.
성장하는 시장: 전 세계 산업 수요 증가에 따라 전 세계적으로 확장하고 있습니다.
관련 위험
사건 결과의 불확실성: 예측 불가능한 판결로 인해 유력한 사건이라도 패소할 수 있습니다.
규제 감시: 관할 지역마다 다르며, 명확한 법적 체계가 부족한 곳도 있습니다.
장기 투자 기간: 법적 절차는 수년이 소요될 수 있습니다.
평판 위험: 분쟁 소송과의 연관성은 브랜드 이미지에 영향을 미칠 수 있습니다.
글로벌 소송 자금 조달 시장 개요
시장 규모: 전 세계적으로 200억 달러를 초과할 것으로 추산되며 계속 성장하고 있습니다.
주요 지역: 미국, 영국, 호주, 독일, 아시아 태평양 및 인도 지역으로 확장 중
주요 회사: Burford Capital, Omni Bridgeway, Therium, Harbour Litigation Funding, Augusta Ventures
규제 및 윤리
투명성: 일부 지역의 법원은 제3자 자금 조달 계약에 대한 공개를 요구합니다.
기밀 유지: 법적 특권과 기밀 유지는 반드시 보호되어야 합니다.
통제: 자금 제공자는 일반적으로 이해 상충을 피하기 위해 소송 전략을 통제하지 않습니다.
법적 체계: 영국 및 호주와 같은 국가는 신흥 시장보다 더 명확한 규정을 가지고 있습니다.
인도의 소송 자금 조달
아직 초기 단계이지만, 관심이 증가하고 있습니다.
계약법상 허용되지만, 공식적인 법률은 없습니다.
상사 분쟁, 파산 사건 및 중재에 이상적입니다.
법원이 온라인 절차와 신속한 해결 메커니즘에 적응함에 따라 국내외 기업들은 코로나19 이후 기회를 모색하고 있습니다.
새로운 트렌드
ESG 소송 자금 조달: 환경, 사회, 거버넌스 관련 소송 지원
법률 분석 분야의 AI: 위험 평가 및 사건 가치 평가 개선
크라우드 펀딩을 통한 소송: 사회 정의 소송을 위한 공공 지원 자금 조달 플랫폼 부상
블록체인 계약: 투명한 자금 조달 계약 확보
결론
소송 자금 투자는 정의 실현의 접근성을 높이고 소송을 구조화된 투자 자산으로 전환함으로써 법률 및 금융 환경을 혁신하고 있습니다. 규제의 명확성이 향상되고 법률 기술이 발전함에 따라 글로벌 소송 자금 조달 시장은 빠르게 성장하여 투자자들에게 다양하고 잠재적으로 수익성 있는 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.